Balance de Inversiones y Rentabilidad 2023

 

Primer año mejor de lo esperado

Como os iré comentando en mi sección de "Finanzas Personales", en abril de este año 2023 me dio de repente uno de mis ataques de curiosidad y ganas de aprender algo nuevo. Ya no recuerdo cómo llegué a todo el tema de la Libertad Financiera, pero la verdad es que me lancé a ello y desde Abril, elaboré una estrategia de gestión de mis finanzas de la que me gustaría hacer balance ahora que termina el año.

Sobra decir que durante estos meses, he ido variando esta estrategia a medida que iba aprendiendo sobre la marcha y cometiendo errores, cosa que la mayoría de las veces no es algo malo, a veces es la única manera de aprender.

Evidentemente no voy a poner datos absolutos sobre lo que he invertido pero si los % reales del cierre de este año.

Antes de entrar en materia y desgranar cada pata de mi estrategia, lo que si puedo decir es que el resultado de este primer año ha sido una rentabilidad del 5,85%. Mucho mejor de lo esperado y casi el doble del último dato de IPC anual en lo que va del año, que a cierre de Noviembre era del 3,1% (fuente INE).

Este resultado del 5,71% viene desgranado en las ramas que estoy usando ahora mismo:

1. Acciones: cada mes, realizo una compra de acciones de una empresa (puede ser una que tenga en cartera o que no), en función de una serie de parámetros financieros que si queréis, puedo desgranar en otro post, ya que da para uno entero. Esta parte de mi estrategia, a fecha valor del 27 de diciembre de 2023, me da una rentabilidad si vendiera hoy mis posiciones de 6,29%. Este dato está influido en dos partes, una en los dividendos generados por mis posiciones en cartera y segundo, el buen fin de cierre de la bolsa las últimas semanas.
2. Plan de pensiones: mucha gente es contraria a los planes de pensiones porque aunque no pagan impuestos mientras los "alimentas", si pagan a la hora de sacarlos el día que toca. No le falta razón a esas personas, pero mi perfil de inversionista es bastante conservador y este instrumento me gusta como forma de poco a poco ir apartando un dinero que el día de mañana, puede venir muy bien. Este año, el rendimiento que tiene el plan es del 4,75%.
3. Roboadvisor: este instrumento relativamente nuevo, consiste en realizar aportaciones periódicas a un fondo automático que compra y vende para intentar sacar la mejor rentabilidad posible con los instrumentos financieros que más se adecuan a tu perfil de inversor. Para ello, antes de empezar tienes que realizar un "Test de Conveniencia de Inversiones". Esta pata de mi estrategia lleva este año un 5,96%.

La principal herramienta que uso es MyInvestor, de momento es la que más me ha gustado y en otro post desgranaré todas las ventajas e instrumentos de inversión que tiene.

Si quieres animarte en este mundo, te aconsejo que sea a través de MyInvestor, puedes registrarte y empezar tú planificación financiera desde ya mismo a través del siguiente enlace (https://myinvestor.page.link/miYo7SpkiLuKE2We9) o bien puedes usar mi código promocional (ZEATA) a la hora de registrarte. 

De esta forma, ambos podemos ganar un dinero extra para nuestras inversiones cumpliendo una serie de requisitos.

Para más.....

Aprovecho para recomendarte mi post "Por qué la Planificación Financiera es Vital para tu Bienestar", que espero te ayude a dar el paso y tomar la decisión de gestionar mejor el dinero que con tanto esfuerzo te cuesta ganar:

https://www.elrincondealvarodiaz.com/2023/11/por-que-la-planificacion-financiera-es-importante.html